Kunde:
Christoph Flugmann, 28 Jahre, Berufseinsteiger nach dem Masterabschluss
Ausgangssituation:
Nach seinem Masterabschluss wollte Christoph seine Finanzen auf solide Beine stellen. Während seines Studiums und der anschließenden Berufstätigkeit hatte er bereits verschiedene Versicherungen abgeschlossen – jedoch ohne den genauen Überblick, welche Produkte wirklich sinnvoll waren. Hinzu kam ein hoher Studienkredit, der sich noch über mehrere Jahre ziehen sollte. Gleichzeitig blieb ihm monatlich ein beachtlicher Überschuss, den er langfristig sinnvoll anlegen wollte, anstatt ihn einfach auszugeben.
Unsere Vorgehensweise:
Gemeinsam analysierten wir Christophs bestehende Verträge, überprüften deren Kosten und Nutzen und verschafften uns einen klaren Überblick über seine finanzielle Gesamtsituation und seine Zukunftspläne.
Ergebnis:
- Senkung der Kreditlast durch eine clevere Anpassung seines Einkommens – ohne reale Verluste.
- Übernahme der bestehenden Versicherungen in unsere serviceorientierte Betreuung.
- Kündigung eines unrentablen Anlagevertrages mit überhöhten Kosten.
- Klare Struktur für Spar- und Anlageziele, insbesondere zur Vorbereitung auf Hauskauf und Familiengründung in den kommenden Jahren.
Fazit:
Christoph hat jetzt einen klaren Finanzplan, weiß genau, wo sein Geld hinfließt, und kann sich auf seine Zukunft konzentrieren – mit einem sicheren Gefühl und realistischen Zielen.